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2016年3月份運營分析會會議紀要

發布時間:2016-04-14 瀏覽:2090 次
                                                                                                                                               編號:2016-003
會議議題 2016年3月份運營分析會
會議時間 2016年4月8日14:15—17:00 會議地點 公司會議室
主持人 翟衛華 會議記錄人 袁帥
與會人員 執行董事陶偉、全體員工
 
        合肥江淮汽車融資擔保有限公司2016年3月運營分析會于2016年4月8日在公司第一會議室召開,會議由總經理翟衛華主持,全體員工參加,執行董事陶偉出席了會議。
會議首先由各部門負責人對本部門3月份工作完成情況、預算完成情況及2016年4月份工作計劃進行了匯報??偨浝韺?月份的工作完成情況進行了點評、總結,對4月份的工作作出了安排,最后陶總做出重要指示。紀要如下:
 
        翟衛華總經理對公司3月份經營情況發表講話
        一、股份公司月初會會議精神傳達
        股份公司3月份銷售總量6.32萬臺,一季度銷售量18.86萬臺,同比增長25%左右;收入45.19億,一季度累計133億,合并口徑近150億。擔保公司利潤增長2.6倍,整體良好,但重卡業務產生了一項嚴重風險,需要警示。
        二、指標的幾個特點
        1.呈高速增長。無論從同比、環比、收入、利潤等增速都較快。
        2.業務結構調整呈良性趨勢。重卡業務占比下降,輕卡業務上升。按揭結構也在調整,廣東、安徽等區域業務占比下調,上海、山東等區域業務增長較快,結構調整將風險分散。
         3.新產品、新業務、新客戶開始發力。工作成效超預期,員工專業精神提升,主動加班,且精神飽滿。整體一季度成績較好,希望二季度環比再上升一個臺階。
         三、重點工作小結
        1.主動營銷的方式,主動作為的意識開始顯現,能力在不斷提升。
        2.風險意識不斷深化,風控動作在逐漸到位,內控體系在不斷完善。
        3.運營效率管理在向全員、全過程轉變。
        4.基礎管理和體系保障能力穩步提升,尤其預算控制管理水平不斷提升。
        5.項目管理作為管理體系的一部分,在工作中開始得到重視。項目管理的工具運用、分析模型等已經建立。
        6.員工隊伍素養提升,公司的向心力增強。
        四、存在的問題
        1.出現了一起嚴重的風險案件——太古匯鑫事件,對體系的發展造成一定的沖擊、困擾。
        2.人員專業能力不足,具體表現在一些事情一拖再拖或最終呈現的不是想要的結果。
        3.內部溝通不順暢,造成情緒波動或對立。對公司發展帶來阻力,對團隊戰斗力形成損傷。
        4.業務盈利能力弱,收入、利潤未能像業務量一樣,成相應比例增長。
        5.重點工作推進比較緩慢。例如“十三五”規劃工作,信息化實施推進工作,體系文件。
 
       翟衛華總經理對4月份重點工作的安排:
       4月份公司整體業務目標?;就馐袌霾?.4億的業務量目標,建議E百通目標調整為3.6億,合計總業務量目標7億,收入目標420萬,利潤目標130萬。
       一、市場拓展部
       1. 4月份起,模擬開始按授信額度及面簽額做營銷計劃和模擬考核,取消原先開票目標的關注點。自7月份起,按此轉變改換考核重點。
       2.關于E百通業務,要加大推廣力度,迅速做大。
       3.由市場部牽頭,制定4月份領導的市場走訪計劃,包括部門長、公司領導及陶總。
       4.輕卡、重卡業務分別協同營銷公司,策劃召開一次經銷商金融政策研討會。
       5.關于廣東辦事處的組織模式,研究向大區轉型,堅持風險、業務兩手抓,堅持兩個產品線同步。
      二、風險管理部
      1.4月份關于經銷商按揭商貸通代償,繼續保持環比不上升,同比有下降的態勢。
      2.4月份要全面啟動對山西太谷的訴訟、清收工作。
      3.要建立按揭業務產品的風控模型,制定相應的流程、標準,總結對于各地經銷商的經驗并培訓推廣。4月份,關于此項召開一次研討會,會前風險管理部要做好充分調研。
      4.關于內控文件,已經在會上強調多次,商貸通整體標準及業務流程做調整,落實好4月7日重卡專題會的紀要要求,報批股份公司。
      5.大力推廣浮動資產抵押模式。完成田源的動產浮動抵押和不動產抵押,4月份至少要推行10-20家,具體數字根據手續復雜程度,會后再斟酌,原則上對風險高的先施行。
      三、運營支持部
      1.4月份請蔡總組織召開一次運營效率分析專題會,總結經驗,查找問題。
      2.信息化方案編制工作,去年進行了走訪調查,4月份要正式啟動。
      四、人事行政室及財務室
      1.人事行政室及財務室協同4月份要做好一季度的考核、評價和兌現工作。
      2.人事行政室組織,市場拓展部及相關部門配合,4月份策劃一次品牌、宣傳、培訓工作總結會。
 
      執行董事陶偉對公司工作的重要指示
      一、關于各部門3月份工作匯報,產生如下決議:
      1.對于滁州江淮的授信額度,最高1000萬,且授信額度不高于抵押估值。
      2.銀行資源要均衡,根據貸款余額,該調整的要進行調整。
      3.關于銀行的保證金收益,需向銀行談判追回。
      4.關于資金占用費的問題,政策是否不合理,若不合理,提交申請修改政策,否則嚴格按政策執行。
      5.關于結清后從保證金中扣除相應擔保費的現象,相當于保證金降低了,存在風險,不能按此方式操作。
      二、贊同翟衛華總經理對公司4月份的具體工作安排,并對公司3月份的業績進行了充分肯定。
      三、關于風險
      1.定位。擔保公司是江淮金融供應鏈的重要平臺。服務于商用車供應鏈上下游;不以盈利為主要目的;是金融服務中介,本身承擔了更高的風險,因此應將風險放在更突出的位置。
      2.風險管理。
     (1)意識。風險控制好是重中之重,風險控制不僅僅是風險部的風險,而是在于公司的方方面面,全員都要加強風險控制意識。
     (2)能力。擔保公司本身就承擔了超額的風險,因此要大力建設風險管控能力。一是金融業本身對風險控制的能力。要學習銀行的風險管控模型,具體審查包含哪些流程、環節及關鍵點等,客戶經理在接單時要進行審查。例如精科,外面有多少借款,還款來源是否有保障,是否能覆蓋擔保需要,具體的資產質量如何等。二是制造業產業風險控制能力。不能僅滿足在形式上,獲得一些無價值的資料,而要去分析制造業的風險主要體現在哪些方面,從這些方面去著手。
     (3)太谷事件后需要進行的思考和調研。
       a.理順業務與相關單位關系。重點理順供應商、經銷商、營銷公司之間的業務分類,逾期限制、代墊、反擔保等手段如何結合。同時,回歸到業務產品設計中,要形成產品的模型、流程、標準,將授信額度、評級、收費標準等相結合。例如不以授信額度大小來進行評級分類,而以風險大小來進行評級分類。
       b.雖然輕卡的團隊更謹慎,但經過重卡的事件后,也要理清產品、流程及標準,并最終回歸到協議上。公司要向著市場化的方向而努力,思想要轉變,要具備獨立的風險管控能力,通過行業協會等資源向同行學習經驗。
       3.關于幾點具體的風險
       對于目前已經識別出的風險,再分析風險的程度,并作出相應的對策。6月之前,對尚未出問題的、風險敞口大的梳理出來進行分析,對于已經出了問題的要加大清收力度。
      4.關于廣東辦事處模式
       總結廣東辦事處模式的經驗,優化組織架構模式,同時思考向大區轉變,豐富組織功能,重點突出風險和業務功能。最后要通過流程、手段保證效率的實現。
 
 

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